通知公告

第一节  重要提示

一、本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

二、本公司《2020年度信息披露报告》已经本公司董事会审议通过。

三、2020年度按中国会计准则编制的财务报告已经安徽金智会计师事务所审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

第二节  公司基本情况简介

【法定中文名称】 安徽泾县农村商业银行股份有限公司

（简称：泾县农村商业银行）

【法定英文名称】 Anhui  Jingxian Rural Commercial Bank Company Limited.

【法定代表人】 黄跃红

联系地址：安徽省泾县泾川镇桃花潭中路107号

邮政编码：242599

电话： 0563-5121325

传真： 0563-5121325

网址：www.jxrcb.cn

电子信箱：jxncsyyh@126.com

【其他有关资料】

首次注册登记日期： 2012年2月15日

首次注册登记地点： 宣城市工商行政管理局

最近一次注册登记变更日期：2017年12月18日

企业法人营业执照注册号：91341800591412604E

聘请的会计师事务所名称：安徽金智会计师事务所

注册会计师：丁有钢  陈金生

第三节  财务会计报告

一、整体经营情况

2020年，安徽泾县农村商业银行股份有限公司（以下简称“本公司”）在安徽省联社的正确领导下，在泾县县委县政府的关心支持下，在人民银行和银监部门的有力指导下，围绕2020年股东大会确定的经营目标，立足服务三农、服务小微、服务县域的经营宗旨，各项工作呈现平稳发展的态势。报告期内本公司主要经营情况如下：

（一）报告期末，本公司资产总额867080.67万元，较期初增加140672.40万元，增长19.37%，其中各项贷款总额491873.90万元（1104口径），较期初增加71633.41万元，增长17.05%。

（二）报告期末，本公司负债总额826109.11万元，较期初增加136602.16万元，增长19.81%，其中各项存款余额752433.90万元，较期初增加96197.30万元，增长14.66%。

（三）报告期末，按五级分类口径，表内不良贷款余额11418.12万元（1104口径），比期初上升1922.54万元；不良贷款占比2.32%，比期初上升0.06个百分点。

（四）2020年实现总收入37184.40万元，较上年上升3528.12万元，较上年上升10.48%；账面利润总额7047.41万元，较上年下降15.85%；税后净利润5004.03万元，较上年下降20.34%。

（五）报告期末，资本充足率11.33%，比期初上升0.01个百分点；贷款拨备覆盖率185.05%，比期初下降28.53个百分点；贷款拨备率（拨贷比）为4.3%，比期初下降0.53个百分点。

二、重要项目明细情况

（一）同业往来款项情况

单位：人民币万元

（二）贷款按担保方式分类情况

单位：人民币万元

（三）贷款按风险分类（五级分类）情况

单位：人民币万元

（四）贷款损失准备情况

单位：人民币万元

（五）应收、应付利息情况

单位：人民币万元

（六）对外投资情况

单位：人民币万元

（七）表外项目情况

报告期末表外项目中可能对财务状况和经营成果造成影响的是，签发保函411.18万元,保函保证金比例100%，全部落实担保措施，未发现有明显风险。

三、资本充足情况

单位：人民币万元、%

四、会计报表（附后）

五、会计报表附注

（一）会计年度：本公司会计年度自公历1月1日起至12月31日止。

（二）记账本位币：本公司的记账本位币为人民币。

（三）主要会计政策、会计估计和核算方法：

1．财政部颁布的相关《会计准则》；

2．记账基础以权责发生制为原则，计价以历史成本原则计价，投资核算以成本法核算；

3．各项资产减值准备的计提范围和方法：对各项贷款和垫款、可供出售类金融资产、持有至到期投资、长期股权投资、存放同业、抵债资产、其他应收款等各类资产，每年年终进行评价，按照规定进行风险分类，根据谨慎性原则，对可收回金额低于账面价值的部分，按有关规定计提资产减值准备；

4．会计期间（本期）取得、确认的各项收入，一般按年确认；

5．固定资产、无形资产、长期待摊费用按原值计价，折旧按平均年限法提取；

6．所得税实行按季预缴，根据相关法律规定进行年度汇缴清算的处理方法。

（四）贷款的种类和范围

贷款种类包含短期、中长期贷款；贷款范围为农户贷款、个人贷款、企事业单位贷款、农村经济组织贷款、消费贷款、贴现。

（五）报告期内本公司没有重大会计差错更正。

第四节   公司治理情况

第一部分 股本变动和股东情况

一、股本结构情况

二、股权变动情况

报告期内，本公司3名外部自然人股东和1名内部职工股东转让其所持股权，共161.585万股。

三、股东情况

（一）前十大法人股东情况。

最大十名法人股东持股5450.16万股，占总股本的31.19%。具体情况：宣城皖南农村商业银行股份有限公司持股1671.84万股，占总股本的9.57%；安徽裕华纺织有限公司持股1003.10万股，占总股本的5.74%；宣城绿都置业有限责任公司持股1003.10万股，占总股本的5.74%；安徽祥泰农业开发有限公司持股334.36万股，占总股本的1.91%；上海创异流体机械有限公司持股312.07万股，占总股本的1.79%；合肥中锐系统集成有限公司持股289.78万股，占总股本的1.66%；安徽民生集团有限公司持股222.91万股，占总股本的1.28%；南陵县长江生态龟鳖养殖专业合作社持股222.91万股，占总股本的1.28%；安徽省泾县鑫源茧丝绸有限公司持股222.91万股，占总股本的1.28%；安徽省泾县艺达笔刷有限公司持股167.18万股，占总股本的0.96%。

1. 前十大自然人股东情况。

     最大十名自然人持股2897.79万股，占总股本的16.58%。具体情况：金根荣持股334.36万股，占总股本的1.91%；金文飞持股334.36万股，占总股本的1.91%；彭贵彬持股334.36万股，占总股本的1.91%；邱丽萍持股334.36万股，占总股本的1.91%；张耿虎持股334.36万股，占总股本的1.91%；周九根持股334.36万股，占总股本的1.91%；李小龙持股278.64万股，占总股本的1.59%；顾坤龙持股222.91万股，占总股本的1.28%；班云霞持股222.90万股，占总股本的1.28%；应敏芬持股167.18万股，占总股本的0.96%。

   四、股东股权质押情况

   本公司股东合肥中锐系统集成有限公司、安徽裕华纺织有限公司、宣城绿都置业有限责任公司等以其所持本公司股份办理了股权质押。

   五、关联交易情况

   报告期内，本公司发生关联交易14笔，金额6150.5万元，其中重大关联交易 4笔，系安徽威能电机有限公司、泾县正方木业有限公司、中国宣纸股份有限公司、安徽民生集团有限公司在本行办理贷款授信，金额4600万元，具体明细如下：

报告期末，持有本公司5%以上股份的股东及其经济性质（类型）、主营业务、法定代表人、注册资本、注册地情况如下：

   报告期内，持有本公司5%以上股份的股东持股情况及其变化情况如下：

报告期内，持有本公司5%以上股份的股东注册资本及其变化情况如下：

报告期末，本公司董事、监事、高级管理人员及其关系密切的家庭成员，以及本行董事、监事、高级管理人员及其关系密切的家庭成员控制、共同控制或施加重大影响的实体的关联交易金额和相应比例如下：

定价政策：本公司与关联方的交易均按照一般商业条款和正常业务程序进行，其定价原则与独立第三方交易一致。

报告期末，本公司无子公司。

第二部分  董事、监事、高级管理人员和员工情况

一、董事会成员情况

董事会由13名成员组成，其中内部职工董事4人，分别是黄跃红、陕吉雨、汪加义、周瑜辉；外部董事8人，分别是夏建民、刘玉林、刘国华、管兵、曹明友、李兵、范民、潘维庆；独立董事1人，姚於康。

二、监事会成员情况

监事会由5名监事组成，其中职工代表监事2名，分别是方瑜、曹霞；外部监事或股东监事3名彭贵彬、蔡志祥、金立新。

三、高级管理人员情况

本公司行长1人：陕吉雨，副行长1人：周瑜辉。

四、员工情况

单位：人，%

第三部分  部门及分支机构设置情况

一、部门及分支机构设置情况

截止2020年末，本公司设立10个部门，分别是：综合办公室、纪检办公室、财务会计部、人力资源部、风险管理部、内部审计部、安全保卫部、科技信息部、资金业务部、市场营销部。

本公司分支机构29家，下辖营业部1家，支行28家。本公司设离行式24小时自助银行2处。

第四部分  股东大会、董事会、监事会工作情况

一、股东大会情况

报告期内，本公司召开股东会议1次，股东大会审议通过了相关议案并形成了决议。会议的通知、召集、召开和表决程序均符合《公司法》和《公司章程》的规定，有效保障了所有股东对本行重大事项的知情权、参与权和表决权。

二、董事会工作情况

报告期内，董事会召开会议 7次，其中5次董事会正式会议，2次董事会临时会议。审议通过了董事会工作报告、信息披露报告、利润分配方案、财务预算、股权转让和质押等议案，所形成《会议决议》得到有效执行，充分发挥了科学决策作用。

三、监事会工作情况

报告期内，监事会召开6次监事会会议，审议通过了监事会工作报告、履职专项审计计划等议案，规范运作，加强风险防范，积极发挥监督作用。

第五节  风险管理情况

报告期内，本行持续推进全面风险管理，按照内部控制和风险管理的需要，不断完善风险管理运作机制和业务流程，风险管理水平稳步提升，各项业务稳定健康发展。

一、信用风险管理。本公司严格按监管指标规定，控制信贷集中度风险；加强贷款全流程管理，严格执行贷款“三查”制度和贷款责任追究制度，从源头上防范信用风险；加大不良贷款清收和考核力度，按期开展不良贷款外拓清收活动，确保不良贷款率控制在合理范围内。

二、流动性风险管理。本公司制定了流动性风险管理制度及应急预案，明确了董事会、监事会及经营层的流动性风险管理职责，流动性风险的报告和处置流程等，坚持审慎原则，充分识别、有效计量、持续监测和适当控制业务各个环节的流动性风险。报告期内，本公司存贷款比例控制合理，备付金充足。资产负债期限匹配程度较好，对流动性管理的压力较小。

三、市场风险管理。本公司存款利率在央行调整利率时，均进行成本测算，研究确定本公司利率浮动空间。对贷款业务，本公司制定的利率定价办法，操作简便、实用性强。本公司实施灵活机动的差异化利率政策，应对日趋激烈的业务竞争，同时做好利率风险的控制。

四、操作风险管理。本公司严格执行要害岗位定期轮换、亲属回避及员工家访等制度，加大培训，牢固树立合规意识，从源头上控制操作风险发生。运用远程集中授权、事后监督、审计等信息系统以及远程监控等系统，加强事中和事后监督。同时，开展风险排查等工作，切实防范各类操作风险。

五、声誉风险管理。本公司按照监管要求，将声誉风险管理纳入全面风险管理体系，构建并完善声誉风险管理机制，持续增强声誉风险管理能力，提高声誉风险管理水平。

六、战略风险管理。本公司按照监管部门及省联社要求，在充分体现战略目标整体兼容性、实现目标资源的充足性、实施过程质量有保证的前提下，本公司合理确定长远发展规划与分年实施计划。本公司始终坚持立足农村，服务“三农”，服务中小微企业的市场定位，能够按照战略目标，根据自身实际，制定和完善与战略发展相匹配的保障措施，发展战略顺利实施、执行有效。

七、案件风险管理。报告期内，通过明确年度案防工作目标措施、发挥条线及合规内审部门合力、严格落实各项制度和进一步规范风险排查工作，切实查找风险隐患，提升案件风险管控质效。

第六节   重要事项

一、报告期内，无重大诉讼、仲裁事项。

二、报告期内，未发生重大案件、重大差错等情况。

三、报告期内本公司各项业务合同履行情况正常，无重大合同纠纷发生。

报告期内，除上述信息外，本公司无其他有必要让公众了解的重要信息。